访谈|前汇丰银行理财经理陈颖女士-幹餾事务所
幹餾陪伴你
一直到故事说完
铛铛铛！
我们又来啦！
亲爱的你们
是否对财务会计充满好奇
却又不知如何提升自己
为未来做好准备？
佩奇爸比
你们想对财务会计了解什么呢
财务会计的工作职责是什么呀
佩奇妈咪
我想知道需要哪些知识技能和证书~
佩奇
我我我想知道每天都做些什么呀，有时间吃零食么嘻嘻嘻~
乔治
幹餾事务所的小伙伴们
精心整理了问卷中大家反映最关心的几个问题
采访了前汇丰银行（加拿大）理财经理
陈颖学姐
对财务会计感兴趣的同学还不拿出你的小本本
准备好做笔记？
坐稳了没？要开车了哦
PART1
任务职责
工作内容和任务：
学习产品方面的知识，把产品推荐给适合的客户，完成考核任务。
工作职责：
保持和客户之间长久的关系，给予客户关怀，售后服务，收集各种反馈等等。很多事其实往往会超越本职工作，但可以慢慢地累积客户超越专业之外的信任，建立起自己的口碑。做理财经理，要做好把一部分私人时间贡献给客户的心理准备。
工作考核要求：
参考各家银行的招聘要求，job description。各家不尽相同却大同小异。
PART
2
职业技能
从业资格：
AFP、证券从业资格证书
CFA、FRM可以增加自身竞争力
工具：
Excel在工作中十分重要
人际交往:
需要学会累积可持续的人脉和社会资源，具备有挖掘，培养，维护客户关系的能力。
丰富自身：
作为一个需要常常和不同客户打交道的理财经理，让自己变得有趣吸引人非常重要，因此，广泛阅读，扩展知识面很有必要。如果你有些小技能，或者你有丰富的旅行经历，做过些特别的事，都有可能成为你面对陌生客户的破冰工具。所以读书期间多选些有意思的自己有兴趣的课程，别问有没有用，只当丰富自己，日后会有意想不到的效果。
PART
3
行业处境
工作环境：
一般就是你们在银行里看到的贵宾理财区，那些私人的办公室，也有在专门的私人银行服务区。但是经常需要外出，配合客户在时间上的需求，为他们做理财规划也好，解决他们在业务上碰见的问题啊之类的……也会有很多客户答谢，专场活动，在各类社交场合。
发展前景：
我觉得前景是好的，现在居民生活水平普遍提高，大家对资产，王羽尧财富，这些概念都比从前有更多的了解和了解欲望，因此可以说是大有可为。加上零售业务毕竟是一对一，因人而异，强有力可持续的客户联系相对而言比较没有取代性，只要能把营销出自己的品牌，拥有自己的客户粉丝，无论是在收入层面，还是在个人的自我实现感层面，都是相当不错的。在国外，理财经理也是一个体面的专业群体，总体不错的。
职业道德：
保守客户隐私，严格遵守行内业务要求，无论是你多么在乎的客户，也不可能为任何一个越线。
无论做什么职业，先做一个好人，真诚待人比什么都重要。
陈颖学姐的一些话
建议就不必了，说说大学生活吧……一定不要荒废，毕竟这是我们很多人系统性学习专业知识最重要甚至唯一的机会。学好专业董湘昆，多涉猎，多尝试，多培养技能和兴趣爱好。不要宅，不要丧，不要佛系，要积极要乐观要有阳光。大学生活有多可贵，大概像我这样工作五年后重返校园的人能体会得特别深刻吧……大学学习最大的特点是自由，所以必须自律，在这个阶段养成的很多习惯，思维方式，一定会被你带入职场，所以想要成功的职业生涯，你在大学阶段就要开始前瞻性的为自己计划，在与自己理想中职业相关的专业上下狠功夫，打好基础。以我的经历来说，所有看似无用的努力和尝试，最终都会以更好的样子回馈给你，你不要急，不要急功近利，努力就对了，如果可以，尽可能勤奋一些吧，毕竟这世界真的有太多太多优秀的人了……
本次的采访之旅就告一段落了
大家是否收获满满呢
在探索财务会计的路上
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干训六组
Fearless Sun
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文字：郑家宁
排版：郑家宁